Golpe do Falso Fornecedor
Fraude onde criminosos se passam por prestadores de serviço em plataformas online, atraindo vítimas com preços baixos e cobrando valores abusivos ou roubando dados no momento do pagamento.
Definição
O Golpe do Falso Fornecedor é uma modalidade de estelionato digital que explora a busca de consumidores e microempreendedores por serviços e produtos com preços competitivos. Criminosos criam perfis falsos em plataformas de contratação de serviços ou redes sociais, oferecendo trabalhos (como manutenção, limpeza, fretes ou venda de insumos) por valores muito abaixo da média de mercado. A fraude se consuma no momento do pagamento, onde os golpistas utilizam máquinas de cartão adulteradas (cobrindo o visor ou distraindo a vítima) para debitar valores exorbitantes, ou induzem transferências via Pix para contas de terceiros ("laranjas"). Em variações mais sofisticadas, o contato inicial serve para distribuir malware ou capturar dados sensíveis (phishing).
Como funciona
A mecânica do golpe geralmente segue quatro etapas:
- A Isca (Anúncio): O criminoso publica um anúncio atrativo em marketplaces ou plataformas de serviços, com preços significativamente inferiores aos praticados.
- A Negociação: O contato é rápido e prestativo. O "fornecedor" muitas vezes exige pagamento antecipado parcial ou insiste em levar a maquininha de cartão pessoalmente.
- O Golpe no Pagamento:
- Maquininha: O golpista digita um valor muito superior (ex: R$ 2.000,00 em vez de R$ 20,00) e usa táticas de distração ou visores danificados para que a vítima não perceba antes de digitar a senha.
- Pix/Boleto: São enviados dados de contas de "laranjas" ou boletos falsos que imitam fornecedores reais ( spoofing).
- O Desaparecimento: Após o pagamento, o "fornecedor" bloqueia a vítima e desaparece, não entregando o serviço ou produto.
Exemplos
O "Frete Barato": Uma vítima contrata um carreto por R$ 100,00. Na hora de pagar com cartão, o prestador diz que o visor está ruim, e passa R$ 3.000,00.
Falso Fornecedor de Insumos: Um restaurante recebe uma oferta de bebidas com 50% de desconto. Paga via Pix antecipado para garantir a oferta, mas a mercadoria nunca chega.
Golpe da Assistência Técnica: O usuário busca reparo para eletrodoméstico, encontra um "técnico autorizado" falso que cobra visita e peças antecipadas via Pix e desaparece.
Quem é afetado
- Pessoas Físicas: Consumidores em busca de serviços domésticos ou compras rápidas.
- Microempreendedores (MEI) e Pequenas Empresas: Alvos frequentes, pois buscam reduzir custos operacionais e muitas vezes não possuem departamentos de compras com processos rígidos de validação de fornecedores.
Por que é invisível
O golpe se camufla na informalidade e na dinâmica rápida das plataformas digitais.
- Engenharia Social: A promessa de "preço baixo" desarma a desconfiança da vítima (gatilho de vantagem/ganância).
- Ambiente Legítimo: O uso de plataformas conhecidas transfere uma falsa sensação de segurança.
- Sofisticação Técnica: Em casos de boletos falsos ou sites clonados, a distinção visual entre o real e o falso é quase imperceptível sem análise técnica.
Efeitos
- Prejuízo Financeiro Direto: Perda imediata dos valores transferidos ou debitados.
- Endividamento: No caso do golpe da maquininha, o uso do limite do cartão de crédito ou cheque especial pode gerar dívidas de longo prazo.
- Vazamento de Dados: O contato pode servir para coleta de dados pessoais (CPF, endereço) para uso em fraudes futuras.
Referências (BR)
- Itaú Unibanco (Segurança Corporativa)
- Richard Bento (Superintendente de Segurança Corporativa do Itaú)